Національний банк України оштрафував “Сенс банк” на 25 мільйонів гривень за суттєві порушення у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Регулятор виявив, що банк не в повній мірі застосовував ризик-орієнтований підхід та не забезпечив належну перевірку своїх клієнтів, що є критично важливим для фінансової безпеки.
Це рішення регулятора стало наслідком виявлених недоліків у виконанні банком вимог законодавства, зокрема, частин першої та другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.
Штрафи для фінансових установ
Окрім “Сенс банку”, Національний банк України також застосував фінансові санкції до інших гравців фінансового ринку. Так, “Ощадбанк” було оштрафовано на 10 мільйонів гривень. Причинами стали неналежна перевірка клієнтів, недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу під час фінансового моніторингу, а також несвоєчасне або неповне надання інформації регулятору. Крім того, банк звинувачують у внесенні до анкет клієнтів даних, які не мали належного документального підтвердження.
Ще один штраф, цього разу у розмірі 2,7 мільйона гривень, був накладений на ТОВ “Ломбард “Кредит Юкрейн”.
Контекст та попередні розслідування
Ці штрафи відбуваються на тлі триваючих розслідувань, пов’язаних із відмиванням коштів та іншими фінансовими злочинами. Наприклад, раніше Національне антикорупційне бюро України (НАБУ) та Спеціалізована антикорупційна прокуратура (САП) опублікували розслідування щодо злочинної групи, яка, за даними слідства, організувала схему з легалізації коштів для сплати застави за колишнього міністра енергетики та юстиції. У цьому розслідуванні фігурував і державний “Сенс банк”, який, як стверджувалося, використовувався для цих операцій.
У рамках цих розслідувань також були зроблені заяви щодо посадових осіб банку. Зокрема, прокурор САП клопотав про взяття під варту голови правління державного “Сенс банку” Олексія Ступака з альтернативою внесення значної застави. Згодом Національний банк визнав Олексія Ступака таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам, та вимагав його заміни.
