Національний банк України в серпні застосував жорсткі санкції щодо низки фінансових установ. “Укргазбанк” мусив сплатити значний штраф у розмірі 17,6 мільйона гривень. Компанії “СК “УСГ”, “Макс Кредит”, “ФК “Гоал” та “Запоріжзв’язоксервіс” також зазнали фінансових покарань. Причина – порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, а також фінансуванню тероризму.
## Неналежний фінансовий моніторинг та ризик-орієнтований підхід
Згідно з інформацією від Національного банку, “Укргазбанк” був покараний за неналежне виконання обов’язку застосовувати ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності. Це означає, що банк недостатньо оцінював потенційні ризики, пов’язані з його клієнтами та операціями, що могло створити можливості для відмивання коштів.
Окрім цього, банк не забезпечив належну перевірку клієнтів, зокрема тих, що віднесені до категорії високого ризику. Також фіксувалися випадки несвоєчасного або неповного надання інформації на запити регулятора. Ці прорахунки свідчать про системні проблеми в організації фінансового моніторингу в банку.
## Фінансові установи під пильною увагою регулятора
Ситуація не оминула й небанківські фінансові установи. ПАТ “СК “УСГ” оштрафовано на 30,77 мільйона гривень за неналежне виконання обов’язку забезпечити якісне проведення первинного фінансового моніторингу. Додатково, страховій компанії винесено письмове застереження за порушення порядку формування статистичної звітності щодо фінмоніторингу.
ТОВ “Макс Кредит” сплатить штраф у розмірі 1,08 мільйона гривень. Порушення стосуються аналогічних проблем: відсутність належної організації фінансового моніторингу та неякісна перевірка клієнтів.
ТОВ “ФК “Гоал” отримало штраф у 391 тисячу гривень. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, що мають відповідати вимогам законодавства, результатам національної оцінки ризиків та специфіці діяльності компанії.
Найменший штраф, 255 тисяч гривень, накладено на ПрАТ “Запоріжзв’язоксервіс”. Хоча сума штрафу менша, це свідчить про те, що навіть невеликі установи не звільняються від обов’язку дотримуватися вимог щодо фінансової безпеки.
Зазначені заходи з боку Національного банку є частиною його системної роботи з підвищення рівня фінансової безпеки в країні. Ці покарання підкреслюють необхідність суворого дотримання законодавства усіма учасниками фінансового ринку, особливо в умовах зростаючих загроз відмивання незаконно отриманих коштів та фінансування протиправної діяльності. Регулятор наголошує на важливості постійного вдосконалення внутрішніх систем контролю та прозорості операцій.
Варто зазначити, що подібні заходи Національного банку не є поодинокими. Наприклад, у липні цього року було застосовано санкції до двох банків та 19 небанківських установ за аналогічні порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства. Така динаміка свідчить про послідовність регулятора у забезпеченні дотримання вимог законодавства та посиленні боротьби з фінансовими злочинами.
